El programa federal de seguros agrícolas cubrió más de 110 mil millones de dólares en responsabilidad total en 2018. El programa consiste en pólizas que abarcan una amplia gama de cultivos, planes y ubicaciones. Las condiciones climáticas y otras variables latentes inducen dependencia entre los componentes de la cartera. Calcular el valor en riesgo (VaR) es importante porque el Acuerdo de Reaseguro Estándar (SRA) permite que una parte del riesgo se transfiera al gobierno federal. Además, la industria internacional de reaseguro está ampliamente involucrada en acuerdos de compartición de riesgos con los aseguradores agrícolas de EE. UU. El VaR es una medida importante del riesgo de una cartera de seguros. En este contexto, el VaR se expresa típicamente en términos de pérdida máxima probable (PML) o como un período de retorno, donde se espera que una pérdida de cierta magnitud se repita dentro de un período de tiempo determinado. Determinar límites en el VaR se complica por la naturaleza no homogénea de las carteras de seguros agrícolas. Consideramos varios escenarios diferentes para las distribuciones marginales de pérdidas y proporcionamos límites precisos en el VaR utilizando un algoritmo de reorganización. Nuestros resultados están relacionados con medidas alternativas de riesgos de cartera basadas en funciones de distribución multivariadas y especificaciones alternativas de cópulas.