Este artículo tiene como objetivo desarrollar una nueva familia de distribuciones bivariadas para modelar diferentes tipos de reclamaciones y sus costos asociados conjuntamente de manera flexible. Las distribuciones bivariadas propuestas pueden ser vistas como una distribución de cópula continua emparejada con dos marginales basadas en distribuciones compuestas. Con fines expositivos, se proporcionan los detalles de una de las distribuciones bivariadas compuestas propuestas. Se estudian las medidas de dependencia para la distribución bivariada compuesta basada en cópula resultante, y su ajuste se compara con otras distribuciones bivariadas compuestas y distribuciones bivariadas existentes. Los parámetros del modelo bivariado compuesto propuesto se estiman mediante el método de funciones de inferencia para márgenes (IFM). La idoneidad de la distribución bivariada propuesta se examina utilizando dos conjuntos de datos de seguros del mundo real, a saber, el conjunto de datos de seguros de responsabilidad civil de terceros de motor (MTPL) y el conjunto de datos de seguros contra incendios danés.