La resiliencia financiera corporativa y su integración con reformas institucionales juegan un papel crucial en la promoción de la sostenibilidad organizacional en la economía digital. Investigaciones previas se han centrado predominantemente en los determinantes internos de la resiliencia financiera corporativa. Sin embargo, han prestado poca atención al papel de los factores institucionales externos. Esta brecha es particularmente evidente en el contexto de la mercantilización del mercado de factores de datos (DFM). Abordamos esta brecha investigando el impacto del DFM en la resiliencia financiera corporativa, basándonos en la teoría de la dependencia de recursos (RDT) para resaltar la importancia del entorno político externo y el intercambio de recursos interorganizacionales. Empleamos un marco de aprendizaje automático doble (DML) para evaluar la resiliencia financiera corporativa utilizando datos de panel completos de empresas chinas que cotizan en bolsa. Este enfoque supera las limitaciones de los métodos econométricos tradicionales al permitir interacciones no lineales y controles de alta dimensión. Los resultados muestran que el DFM mejora significativamente la resiliencia financiera corporativa, con su impacto variando en diferentes contextos institucionales. Además, las características de la empresa moderan esta relación. Específicamente, la estructura de propiedad refuerza o debilita el efecto positivo del DFM, mientras que la competencia industrial y la ubicación geográfica tienen efectos variables en los resultados de resiliencia. Ofrecimos nuevas perspectivas teóricas y orientación práctica para los responsables de políticas que buscan aprovechar las reformas institucionales para mejorar la resiliencia financiera en un panorama empresarial cada vez más volátil e incierto.