En este documento, examinamos la cuestión de cómo diseñar un esquema óptimo de liquidación de reclamaciones de seguros bajo la restricción de un límite en la cantidad del pago de la reclamación. Establecemos funciones objetivas para maximizar el beneficio neto debido a reclamaciones exageradas al mismo tiempo que maximizamos la riqueza total esperada del asegurado. Luego, establecemos una función objetivo dual para minimizar la pérdida total esperada, incluyendo la perspectiva del asegurador. Finalmente, ilustramos aplicaciones de nuestro trabajo y proporcionamos un análisis numérico de ello junto con un ejemplo.