Recientemente, las transferencias transfronterizas utilizando activos virtuales (criptomonedas) basados en blockchain han estado aumentando. Sin embargo, debido al anonimato de la blockchain, existe un problema relacionado con el lavado de dinero porque los proveedores de servicios de activos virtuales no pueden identificar a los originadores y a los beneficiarios. Además, la organización internacional contra el lavado de dinero (el Grupo de Acción Financiera, GAFI) ha impuesto obligaciones contra el lavado de dinero a los proveedores de servicios de activos virtuales a través de una guía contra el lavado de dinero para activos virtuales emitida en junio de 2019. Este documento propone un modelo de servicio de identificación de clientes basado en la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) que permite a los proveedores de servicios de activos virtuales verificar la identidad de los originadores y beneficiarios.