Las redes de correlación y los derrames de riesgo dentro de las instituciones financieras contribuyen a la generación y difusión del riesgo sistémico. En este documento, se construye una red de correlación de riesgo entre los bancos chinos utilizando el método de máxima entropía, que simula los riesgos individuales de los bancos en presencia de choques exógenos, los riesgos contagiosos y el riesgo sistémico total a través del efecto de los derrames de la red, y analiza sus factores influyentes. Los resultados muestran que hay una tendencia creciente en el riesgo sistémico general de la industria bancaria de China, y que el valor del riesgo sistémico es relativamente grande. Desde la perspectiva de la composición del riesgo sistémico bancario, el riesgo individual representa una gran proporción, alrededor del 70%, que es la principal fuente del riesgo sistémico bancario, entre los cuales los bancos comerciales estatales de China son la mayor fuente. El riesgo contagioso de los bancos representa aproximadamente el 30%. Además, la contribución del riesgo contagioso de varios bancos está básicamente negativamente correlacionada con su tamaño. El banco comercial urbano más pequeño de la industria bancaria contribuye con al menos el 50% del riesgo de contagio, mientras que el banco comercial estatal, que representa aproximadamente el 40% de los activos totales de la industria bancaria, solo contribuye con menos del 30% del riesgo de contagio.