El marco de liquidez posterior a la crisis mejora la estabilidad bancaria al imponer requisitos de liquidez más estrictos. Sin embargo, el rendimiento consistente de los bancos sigue siendo un factor esencial para lograr este objetivo. Este estudio examina el impacto del ratio de cobertura de liquidez (LCR) en la rentabilidad y los activos no productivos (NPAs) de los bancos indios utilizando datos anuales de 2010 a 2019. Al aplicar la técnica de regresión de datos de panel dinámico, encontramos que el cumplimiento con el nivel mínimo del LCR reduce los márgenes de interés neto (NIMs) de los bancos debido a un diferencial de interés más estrecho, lo que impacta la rentabilidad de los bancos. Además, los NPAs de los bancos tienden a crecer con un aumento en el LCR. Los hallazgos del estudio tienen implicaciones de gran alcance para los responsables de políticas. Los responsables de políticas/reguladores indios necesitan entender las estrategias utilizadas por los bancos para cumplir con los estándares de liquidez y, si es necesario, revisar el marco de políticas para lograr mejores resultados de cumplimiento. El marco del estudio establece una base que puede ser utilizada para realizar investigaciones similares en otras geografías complejas como India.