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Fraude financiero y riesgo crediticio: prácticas ilícitas y su impacto en la estabilidad bancaria

Autores: Afjal, Mohd; Salamzadeh, Aidin; Dana, Léo-Paul

Idioma: Inglés

Editor: MDPI

Año: 2023

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Acceso abierto

Artículo científico
2023

Fraude financiero y riesgo crediticio: prácticas ilícitas y su impacto en la estabilidad bancaria


Categoría

Gestión y administración

Subcategoría

Gestión de recursos

Palabras clave

Fraude financiero
Riesgo de crédito
Estabilidad bancaria
Análisis bibliométrico
Panorama de investigación
Gestión de riesgos

Licencia

CC BY-SA – Atribución – Compartir Igual

Consultas: 34

Citaciones: Sin citaciones


Descripción
La intrincada relación entre el fraude financiero y el riesgo crediticio, y su impacto combinado en la estabilidad bancaria, es un aspecto vital y poco investigado de la integridad del sistema financiero. Para llenar este vacío de conocimiento, este estudio emprendió un exhaustivo análisis bibliométrico del campo, utilizando 2790 documentos de diversas fuentes, incluyendo 1853 artículos, 504 libros y 177 reseñas, abarcando los años 1990 a 2023. Utilizando herramientas avanzadas, como Biblioshiny y VOSviewer, este estudio iluminó tendencias geográficas, temáticas e intelectuales clave, arrojando luz sobre una tasa de crecimiento anual del 13.43% en la literatura relacionada y un promedio de citas por documento de 28.29. Este análisis detallado ofreció valiosos conocimientos sobre el panorama actual de la investigación, enfatizando áreas como la colaboración entre autores, con un 20.32% de coautorías internacionales, y la prevalencia de documentos de autor único, que asciende a 1100. A pesar del cuerpo de investigación existente, las dinámicas interconectadas entre el fraude financiero y el riesgo crediticio y sus implicaciones para la estabilidad bancaria siguen siendo poco exploradas. Por lo tanto, este estudio buscó desentrañar esta compleja relación y examinar sus efectos tanto a nivel micro (bancos individuales) como macro (sector bancario y economía en general). Los hallazgos tienen importantes implicaciones prácticas, informando el desarrollo de políticas, moldeando estrategias de gestión de riesgos y contribuyendo a medidas regulatorias. A pesar de sus limitaciones, incluyendo la posible transformación de las tendencias identificadas debido a la evolución de los sistemas financieros y los delitos financieros, este estudio representa una contribución significativa al discurso académico en el campo. Sienta las bases para futuras investigaciones y facilita un sector bancario más seguro y resiliente, reflejando los conocimientos basados en datos obtenidos de la investigación.

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