El riesgo de contraparte en forma de fraude de inversión daña el ahorro de un jubilado. ¿El fraude impacta negativamente en carteras que son tanto de acciones como de bonos por igual? Este estudio utiliza análisis de Monte Carlo dentro del marco del Estudio Trinity para determinar la reducción promedio en el éxito de la cartera de un jubilado que experimenta fraude. Los hallazgos sugieren que cada incidencia de fraude resulta en una pérdida de tres puntos porcentuales en el éxito de la jubilación. Sin embargo, las carteras que contienen algunos bonos (75/25, 50/50 y 25/75) superan todas las asignaciones de acciones (y todas las de bonos), particularmente cuando hay fraude presente. En promedio, cada incidente de fraude reduce la posibilidad de que la víctima disfrute de una jubilación exitosa en casi un 3%. Se discuten varias limitaciones, implicaciones y posibilidades de investigación futura.