Exploramos la controlabilidad exacta simultánea de la media y la varianza de una póliza de seguros utilizando el beneficio y la prima como entradas de control para gestionar el valor de la póliza y la varianza de las pérdidas futuras. El objetivo es determinar si existen entradas de control que puedan dirigir la media y la varianza desde un estado inicial prescrito en hacia un estado final prescrito en , donde el par inicial-terminal de estados y representan la media y la varianza de las pérdidas futuras en los tiempos y , respectivamente. La media y la varianza están gobernadas por las ecuaciones diferenciales de Thiele y Hattendorff en tiempo continuo y las ecuaciones recursivas en tiempo discreto. Nuestro estudio se centra en resolver el problema de la controlabilidad exacta tanto en tiempo continuo como en tiempo discreto. Mostramos que nuestro resultado se puede usar para diseñar entradas de control en el intervalo de manera que la media y la varianza sigan parcialmente una curva especificada y , respectivamente, es decir, en una fina muestra de puntos en el intervalo de tiempo .