El estudio tiene como objetivo investigar los factores que contribuyen al riesgo crediticio en los bancos comerciales etíopes, considerando tanto factores macroeconómicos como específicos del banco. La investigación utilizó modelos de regresión múltiple, un enfoque de investigación cuantitativa y diseños de investigación explicativa. Se utilizó una técnica de muestreo intencionado para seleccionar 10 bancos comerciales para el estudio, y se analizaron datos secundarios de informes financieros auditados. Los hallazgos del estudio revelan una relación positiva significativa entre el riesgo crediticio y varias variables, incluyendo el tamaño del banco, la rentabilidad, la eficiencia, la adecuación de capital y la inflación. Por el contrario, hay una relación inversa entre el riesgo crediticio y tanto el crecimiento de los préstamos como las tasas de cambio. Sorprendentemente, el estudio encontró que ni el PIB ni las tasas de interés tienen un impacto significativo en el riesgo crediticio. Basado en estos hallazgos, el estudio proporciona recomendaciones para los bancos comerciales etíopes. Sugiere mantener niveles adecuados de capital, evitar negocios en sectores influenciados por presiones inflacionarias, evaluar cuidadosamente los ingresos no por intereses y ajustar las políticas de préstamos según sea necesario. Además, el estudio aconseja examinar periódicamente las relaciones entre el crecimiento del PIB, las tasas de interés y el riesgo crediticio. También enfatiza la importancia de adaptar las prácticas de gestión del riesgo crediticio a las condiciones cambiantes del mercado y mantenerse alerta ante las tendencias emergentes.