Tras la crisis financiera de la última década y la creciente complejidad de los productos financieros, la Unión Europea ha introducido herramientas de protección al inversor que requieren que los profesionales realicen un proceso de perfilado del cliente. El objetivo es ofrecer productos que estén en línea con las características del individuo. Las clases de variables para el perfilado integral se obtienen mediante la coincidencia de los elementos propuestos por la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros y estudios de finanzas clásicas. Sin embargo, los estudios de finanzas conductuales, que enfatizan la importancia de las actitudes conductuales, no se consideran claramente en este perfilado estructurado.